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Haven & King Law Firm

天恩律师事务所

遗嘱、信托规划

遗嘱信托是一项重要的法律工具，可以帮助您规划和管理财产，确保您的遗产分配与家庭成员的福祉保持一致。无论您是需要制定个人遗嘱、创建信托基金，还是希望确保遗产在您离世后得以顺利处理，我们的专业遗嘱信托律师团队将为您提供全面的法律支持和解决方案。

我们的遗嘱信托法律服务包括以下方面：

个人遗嘱：制定个人遗嘱是确保您的财产按照您的意愿进行分配的重要步骤。我们将帮助您制定明确、合法且符合您意愿的遗嘱，确保您的家人和财产得到适当保护。

信托基金创建：信托基金是一种将财产转移至信托管理人进行管理，以便在特定条件下分配给受益人的法律结构。我们将为您制定定制化的信托计划，根据您的需求和目标，保障您的遗产管理和分配。

遗产税规划：遗产税可能会在您离世后对遗产产生影响。我们的律师将帮助您制定遗产税规划策略，以最大程度地减少税务负担，确保您的遗产能够更好地传承下去。

信托管理：如果您被指定为信托管理人或正在考虑指定信托管理人，我们将为您提供法律指导，确保信托基金按照您的意愿和法律要求进行管理。无论您的遗产规模大小，我们都会为您提供个性化的遗嘱信托解决方案，以确保您的遗产在合法、公正和有效的框架下得到保护和管理。

可撤销的家庭信托

可撤销的家庭信托是一种灵活的法律工具，它为您提供了以下优势：

资产管理控制：作为委托人，您可以继续管理信托中的资产，确保您的财务事务按照您的意愿进行。

避免遗产法庭程序：可撤销家庭信托有助于避免复杂的遗产法庭程序，从而加速资产分配，并保护您的隐私。

遗产规划：信托允许您明确定义资产分配方式，以确保您的家庭成员和受益人得到公平的待遇。

财务灵活性：您可以随时更改或取消信托，以适应生活变化和新的财务目标。

我们提供全面的可撤销家庭信托服务，包括但不限于：

资产置入：我们将帮助您将各种类型的资产（如现金、不动产、投资账户）置入信托中，以实现遗产规划目标。

信托创建：我们将与您合作，根据您的需求和目标创建定制的可撤销家庭信托。

受托人指定：我们将协助您选择和指定合适的受托人，以确保信托的有效管理。

法律合规性：我们将确保您的可撤销家庭信托符合适用法律和法规，以避免潜在的法律问题。

遗嘱和其他法律文件：我们还可以帮助您制定其他法律文件，如遗嘱、医疗保健授权书和财务授权书，以全面规划您的财务和法律事务。

可撤销的家庭信托文件：POA

信托协议（Trust Agreement）：信托协议是创建可撤销的家庭信托的核心文件。它详细说明了信托的目的、资产置入方式、受托人的职责、受益人的权利和信托的管理规则。信托协议通常规定了信托的可撤销性或不可撤销性。

财务授权委托书（Durable Power of Attorney）：这是一个法律文件，授权某人（通常是受托人）代表委托人处理财务事务。在可撤销的家庭信托中，财务授权委托书通常用于管理信托之外的财务事务，以便全面管理个人财务。

遗嘱（Will）：尽管可撤销的家庭信托用于资产管理和传承，但通常还需要一个遗嘱。遗嘱可以指定任何未转入信托的资产的分配方式，以确保遗产的完整性。

医疗保健授权委托书（Healthcare Power of Attorney）：这是一个法律文件，授权某人代表委托人做出医疗决策，如果委托人无法自行表达意愿。在某些情况下，医疗保健授权委托书也可以与家庭信托协议协调，以确保医疗决策与财务安排一致。

信托修正书（Trust Amendment）：如果委托人需要更改信托的某些方面，例如受益人、受托人或资产，可以使用信托修正书来进行修改。修正书必须遵守法律要求，以确保其有效性。

信托解散声明（Trust Revocation Declaration）：如果委托人决定取消可撤销的家庭信托，可以使用信托解散声明来正式撤销信托。这个声明通常需要遵循特定的法律规定。

受托人证书（Certificate of Trust）：这是一份简化的文件，通常用于证明信托的存在和受托人的权力，而无需披露信托的具体内容。

不可撤销的家庭信托

不可撤销的家庭信托是一种信托形式，与可撤销的信托相比，它在创建后通常更难更改或取消。以下是我们提供不可撤销的家庭信托的服务种类：

生活保险信托（Irrevocable Life Insurance Trust，ILIT）： ILIT 是一种不可撤销的信托，通常用于帮助家庭规划遗产税。该信托持有一份或多份生命保险政策，以为委托人的受益人提供遗产，并避免遗产税。一旦创建，通常很难取消或更改该信托。

赠与信托（Gift Trust）：赠与信托是用于将资产作为赠与（gift）转移到信托中，以减少赠与人的遗产税负担的工具。一旦资产转移到赠与信托中，通常就不可再收回。这确保了赠与的真实性。

受益人控制的信托（Beneficiary-Controlled Trust）：这是一种不可撤销的信托，由受益人控制。通常，受益人在信托中有一定的权力，例如控制资产的分配方式或选择受托人。这种信托形式可以帮助受益人保留一定的控制权，但一旦创建，通常很难撤销。

慈善信托（Charitable Remainder Trust，CRT）：慈善信托是一种不可撤销的信托，通常用于慈善目的。委托人将资产置入信托中，通常在信托终止后剩余的资产将捐赠给慈善机构。这种信托可以提供一些税务优惠，但通常不允许取消或更改。

保健信托（Medicaid Trust）：保健信托是一种不可撤销的信托，旨在帮助委托人资格符合政府医疗补助计划（如 Medicaid）。一旦资产置入保健信托，通常无法撤销，并且有一定等待期，才能满足Medicaid资格。

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